智答 · 金融合规知识库

金融合规知识库

监管文件、内控制度、产品手册统一可问 · 反洗钱 / KYC / 反欺诈合规口径一致 · 内网部署不出局

面向 银行 / 券商 / 保险 / 信托 / 监管对接 / 内控

从痛点到解法

告别"翻文件式"查询

以往 · 监管要求频繁更新
新监管文件入库即问,版本变更对比标注
以往 · 产品 + 合规知识脱节
产品手册 + 合规要求联合检索,业务咨询带合规边界
以往 · 处罚案例查阅低效
监管处罚案例库可问可查,避免重蹈覆辙

典型问答示例

用户怎么问 · 智答怎么答

真实业务问题 · 带原文引证 · 引证可点击跳转到具体段落

XX 业务的反洗钱审查应该走什么流程?现行依据是什么?
依据《反洗钱法》第 X 条 + 本行《反洗钱内控指引(2024)》第 12 条,流程:(一)客户身份识别(二)交易监测(三)可疑报告……(每条带文件出处)
近一年监管对 XX 类违规的处罚案例,平均罚金是多少?
检索到 18 起公开案例。处罚区间:50 万至 800 万;均值约 230 万;涉及违规情节:(一)KYC 流程缺失 8 起(二)可疑交易未报 6 起……
新产品上线前的合规审查清单有哪些?
依据《产品合规审查工作规程(2024)》第 4 章:(一)反洗钱评估(二)适当性管理(三)信息披露(四)消费者保护(五)数据合规……每项带审查模板链接
去年 KYC 修订后,跟旧版差异点有哪些?
对比新旧《KYC 操作规程》:(一)高风险客户复审周期 12 个月→6 个月(二)受益所有人识别要求新增 3 项材料(三)PEP 名单接入实时更新源……

关键能力

企业级 RAG 知识库,该有的都有

监管秒查 案例库 版本对比 反洗钱 / KYC 审计留痕 金融级私有化

FAQ

常见问题

符合银保监 / 证监会的数据安全合规要求吗?
支持物理隔绝内网部署、等保三级、密评二级;数据全程不出企业,符合银保监《银行业金融机构信息科技外包风险监管办法》与《证券基金经营机构信息技术管理办法》。
能跟核心业务系统(Core Banking / 交易系统)对接吗?
支持。提供与主流核心系统对接的中间件,合规审查可在业务流程节点内嵌入,实时返回带依据的合规判断。
智答跟普通的关键词检索有什么本质区别?
传统检索依赖关键词字面匹配,容易漏检或返回大量无关结果。智答基于大模型 + 向量化(Embedding)语义召回,理解你提问的真实意图,再叠加知识图谱关联与重排,返回精准、可解释的答案,并附原文出处。
支持哪些文档格式?扫描件能识别吗?
支持 Word、PDF、Excel、PPT、Markdown、TXT 等常见格式,内置 OCR 引擎可解析扫描版 PDF 和图片(含表格、票据、中文古籍),自动保留段落与表格结构。
数据安全如何保障?支持私有化部署吗?
智答支持 100% 物理隔绝的内网私有化部署,数据不出局。多用户使用沙箱与权限体系隔离,按职级、按知识库、按文档粒度精确管控访问范围;问答与文档检索操作全程留痕,满足保密与审计要求。
从导入文档到能开始问答,通常多久?
中小规模知识库(数百至数千份文档)POC 一般 1 周内完成搭建并产出可用问答效果;大规模(数十万级)按数据量与一致性要求评估,通常 2 - 4 周可上线。
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